El trabajo de detective digital es una … tarea necesaria

Se pueden encontrar muchos datos en el mundo digital: redes sociales, la Cámara de Comercio, sitios web, prensa, quiebras y muchos otros datos que se pueden vincular entre sí. Los bits y bytes vuelan a nuestro alrededor, por así decirlo. Todos estos datos forman un caparazón imaginario alrededor de la tierra, por lo que una herramienta de Inteligencia de Código Abierto (OSINT) puede extraerlos ilimitadamente. La información solo se vuelve realmente interesante cuando estos datos están vinculados a archivos locales de organizaciones. Al establecer las conexiones correctas, estos datos vinculados proporcionan una información valiosa.

“La vinculación inteligente de fuentes abiertas con archivos locales ofrece un océano de información útil.”

La efectividad del trabajo de investigación digital con una buena herramienta OSINT es muchas veces mayor que el trabajo de investigación tradicional y no se puede ignorar en nuestra sociedad actual. Gran parte de la investigación ni siquiera se puede llevar a cabo sin automatización. La investigación de OSINT es versátil, ya que un navegador y una computadora estándar son suficientes para hacer el trabajo. Es por eso que hoy en día el gobierno exige cada vez más tomar en serio las investigaciones de los clientes. Con el objetivo de prevenir el fraude, preferiblemente cortándolo de raíz. La terminología relacionada con el proceso “Conozca a su clientela” es diversa y se superpone: COB (Customer OnBoarding), KYC (Conozca a su cliente), CDD (Diligencia debida del cliente, UDD (debida diligencia urgente), EDD (debida diligencia mejorada) y en estos tiempos QA (Quality Assurance) puede verse como pasos dentro del proceso total de KYC:

• Nivel 1 de KYC: COB
  • Nuevo cliente,, donde se somete a una identificación, verificación de antecedentes globales y también se determina el perfil de riesgo además de recopilar hechos noticiosos. Esta investigación puede ser altamente automatizada y no se requiere ningún empleado altamente capacitado para realizarla. ¡Cada cliente se somete a este examen!
• Nivel 2 de KYC: CDD
  • Investigación en profundidad de los antecedentes de los clientes y posiblemente de las empresas con un perfil de riesgo elevado, naturalmente centrada en el riesgo (pero también incluye los casos de éxito del departamento comercial). Esto es necesario cuando un cliente pertenece al grupo de riesgo y se realiza antes de hacer negocios con él. Pensar en:
    • La solvencia
    • Lavado de dinero
    • Financiamiento del crimen / terrorismo
• Nivel 3 de KYC: UDD
  • Investigación sumamente crítica además de la DDC, en la que los socios potenciales y, a veces, las transacciones también se examinan. Con el objetivo de descubrir riesgos que hayan superado los niveles 1 y 2 de KYC. El software permite la investigación simultánea del mismo archivo. Al trabajar en la misma investigación con varios investigadores experimentados al mismo tiempo, se pueden lograr resultados extremadamente rápido y la importancia de esto es evidente. Esta investigación solo puede ser realizada por investigadores experimentados.
• Nivel 4 de KYC: EDD
  • Completamente comparable a la investigación de nivel 3 de KYC, con la diferencia de que sólo un investigador experimentado trabaja en el archivo. ¡Entonces no hay urgencia!
• Nivel 5 de KYC: QA (garantía de calidad)
  • Un buen proceso contiene un mecanismo de autocontrol, que es especialmente relevante cuando los intereses de una investigación son altos. Al verificar aleatoriamente todos los niveles, se descubren imperfecciones y se puede mejorar el software subyacente o se pueden ajustar las instrucciones. El software profesional también contiene una función de alerta con la que se pueden monitorear periódicamente ciertos asuntos.

Un proceso KYC implementado de la manera anterior está diseñado de manera óptima. Los estudios se realizan correctamente y en el momento adecuado. La incorporación está completamente automatizada, lo que significa que el elemento de mayor costo se reduce al menos a la mitad.

El temor a fuertes multas y daños a la reputación es a menudo la principal motivación para que las instituciones financieras comiencen un proceso de KYC completo. Es comprensible, por supuesto. Sin embargo, sin este gran garrote, las organizaciones tendrían que organizar este proceso de todos modos. Por un lado para evitar que sean forzados por el gobierno, porque la alta presión significa entonces que hay que encontrar una solución a corto plazo. Por lo general, el elemento de costo es más alto de lo necesario y el resultado está lejos de ser óptimo.

Por otro lado, una organización obtiene mucha información valiosa del proceso KYC, con la que puede servir de manera óptima al cliente y aprender a entenderlo extremadamente bien. Especialmente cuando el proceso está configurado de tal manera que los éxitos de los clientes también se incluyen en la encuesta. Proporciona al departamento comercial información relevante, principalmente positiva, con la que puede entablar una conversación con el cliente. Esto conduce a nuevas oportunidades y facturación.

Las estructuras organizativas notables también pueden dar lugar a una discusión y hay muchos ejemplos en los que pensar. Los bancos, las compañías de seguros y otras instituciones financieras verán la oportunidad de pulir su imagen con información sólida y en este momento donde las redes sociales son líderes en la formación de la opinión pública, vale oro.

Muchas partes pueden esperar a configurar el proceso anterior como una montaña, pero todos los niveles se pueden configurar con la misma herramienta; Noctua – Inteligencia de código abierto.

“Noctua ofrece una solución estándar de personalización que satisface todas las necesidades.”

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